投資を始めてみたいけれど、どの証券会社を選べばいいのか迷っていませんか？または、今使っている証券会社に満足していないと感じることはありませんか？証券会社の選び方は、あなたの資産運用の結果に大きな影響を与える重要なポイントです。
この記事では、初心者にも分かりやすく、そして経験者にも役立つ情報をお届けします。日本国内外で人気の証券会社を徹底比較し、手数料の違いやサービス内容、そしてどんな人におすすめなのかを詳しく解説します。これを読めば、あなたにぴったりの証券会社が見つかるはずです！
さあ、最初の一歩を踏み出して、理想の投資ライフをスタートさせましょう！
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銀行にも預金口座を開設していますよね？それと考え方は変わりません。口座開設は無料。
証券会社の口座を開設して振り込み入金して株を買ってその口座に株を保管することになります。
どんな口座を作るのか
・特定口座 基本の口座になります。「源泉徴収あり」を選択することで売買によって得た利益の税金計算も自動的にやってくれます。
・NISA口座 証券会社の口座は複数開設できますがNISAは１つしか開けません。
基本はこの２つになります。
だいたいこれらのネット証券がよく使われています。
| SBI証券 | 個人投資家の一番人気、取引ツールと使いやすさで選ばれています。口座保有者が多いのでIPO抽選はなかなか当たりません。決算スケジュールの確認に便利です。 | PTS〇、四季報〇、スマホアプリ〇、1株〇 |
| 楽天証券 | スマホアプリが使いやすいです。SBI証券を意識して作られているものが感じられます。 | PTS〇、四季報〇、スマホアプリ〇、1株〇 |
| マネックス証券 | スマホアプリは個別株の株価監視に使いやすく、ログイン状態を保持してくれるのが個人的には助かっています。 | PTS×、四季報〇、スマホアプリ〇、1株〇 |
| 松井証券 | 当日の売買分析がアプリで確認できます。IPO抽選に関して他社とずれるため重宝する向きもあります。 | PTS〇、四季報〇、スマホアプリ〇、1株× |
SBI証券の特徴
SBI証券は、日本国内で圧倒的なシェアを誇るネット証券会社です。多くの投資家から選ばれている理由は、その特徴にあります。以下に、SBI証券の特徴を詳しく解説します。
業界トップクラスの低コスト
- 国内株式の売買手数料完全無料: 特定口座年間取引報告書などを電子交付にすることで、現物取引、信用取引、単元未満株の売買手数料がすべて無料になります。
- 投資信託の手数料も業界トップクラスの安さ: 多くの投資信託が100円以上1円単位で購入でき、手数料も無料または非常に低額です。
豊富な商品ラインナップ
- 国内株式: 日本市場に上場しているほぼ全ての株式を取り扱っています。
- 外国株式: 米国株を中心に、世界各国の株式に投資できます。
- 投資信託: 国内外の様々な投資信託を取り扱っており、初心者から上級者まで幅広い投資ニーズに対応しています。
- ETF: 上場投資信託（ETF）も豊富にラインナップされており、特定の指数や商品に連動した投資が可能です。
- IPO: 新規上場株式（IPO）の取扱件数がネット証券業界トップクラスで、抽選に参加するチャンスが多いです。
充実した情報提供
- 毎朝のマーケット情報: 毎朝、アナリストのコメントや市場分析が配信され、投資判断の参考になります。
- 豊富な投資情報サイト: 投資に関する様々な情報が満載のサイトがあり、初心者でも安心して投資を始められます。
便利な取引ツール
- スマートフォンアプリ: スマートフォンから手軽に取引が行えます。
- パソコン用取引ツール: 多機能なパソコン用取引ツールも提供されており、高度な注文も可能です。
その他
- 夜間取引: 米国株を中心に、夜間取引も可能です。
- 1株単位から取引可能: 少額から投資を始められます。
- 住信SBIネット銀行との連携: SBI証券と住信SBIネット銀行を連携させることで、よりスムーズな資金移動が可能です。
SBI証券がおすすめな人
- コストを重視する人: 手数料を抑えて投資したい人におすすめです。
- 幅広い商品で投資したい人: 国内株式だけでなく、外国株式や投資信託など、様々な商品で投資したい人におすすめです。
- 初心者の人: 豊富な情報提供と使いやすい取引ツールが用意されているため、初心者でも安心して始められます。
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楽天証券の特徴
SBI証券と並んで人気の高いネット証券会社の一つが、楽天証券です。SBI証券との比較や、楽天証券ならではの強みなどを交えながら、特徴を詳しく解説していきます。
- 楽天グループの一員： 楽天市場や楽天銀行など、楽天グループのサービスとの連携が強みです。楽天ポイントを貯めたり使ったりしながら投資できる点が魅力です。
- 手数料の安さ： 国内株式の売買手数料は完全無料です。SBI証券と同様に、特定口座年間取引報告書などを電子交付することで、現物取引、信用取引、単元未満株の売買手数料がすべて無料になります。
- 豊富な商品ラインナップ： 国内株式、投資信託、ETF、米国株、中国株など、幅広い金融商品を取り扱っています。
- 初心者にも優しい： 投資初心者向けの情報やツールが充実しており、安心して投資を始められます。
- 楽天ポイント投資： 楽天ポイントを使って投資信託を購入できる「ポイント投資」が人気です。
楽天証券がおすすめな人
- 楽天グループのサービスをよく利用する人： 楽天ポイントを効率的に活用したい人におすすめです。
- 初心者で、投資の基礎を学びながら始めたい人： 豊富な情報提供と初心者向けのツールが充実しています。
- 少額から投資を始めたい人： 楽天ポイント投資なら、少額から投資を始めることができます。
SBI証券との比較
| 特徴 | SBI証券 | 楽天証券 |
|---|---|---|
| 強み | 手数料の安さ、豊富な商品ラインナップ | 楽天グループとの連携、初心者向けサービス |
| 特徴 | 国内株式の売買手数料完全無料、夜間取引 | 楽天ポイント投資、豊富な投資情報 |
| おすすめな人 | コストを重視する人、幅広い商品で投資したい人 | 楽天グループのサービスをよく利用する人、初心者の人 |
楽天証券のメリット
- 楽天ポイントを使って投資できる
- 楽天グループのサービスとの連携が便利
- 初心者向けのサポートが充実
- 手数料が安い
楽天証券のデメリット
- SBI証券に比べて、夜間取引の取り扱い銘柄が少ない場合がある
どちらを選ぶべきか
どちらの証券会社を選ぶかは、個人の投資スタイルや重視する点によって異なります。
- コストを重視する人： SBI証券と楽天証券、どちらも手数料が安いため、比較検討してみましょう。
- 楽天グループのサービスをよく利用する人： 楽天証券がおすすめです。
- 初心者で、投資の基礎を学びながら始めたい人： 両方とも初心者向けのサービスが充実していますが、楽天証券は特に初心者向けのサポートが手厚いです。
マネックス証券の特徴
マネックス証券は、米国株や中国株など、海外株式に力を入れているネット証券会社として知られています。SBI証券や楽天証券と比較して、マネックス証券ならではの強みや特徴を見ていきましょう。
- 米国株・中国株の充実: 米国株は約5,000銘柄、中国株は約2,000銘柄と、他のネット証券と比較しても圧倒的な取扱銘柄数を誇ります。海外投資に興味がある方にとっては、非常に魅力的な証券会社です。
- IPOの取扱件数が多い: 新規上場株式（IPO）の取扱件数も多く、抽選に参加するチャンスが多いのも特徴です。
- 投資信託の積立がしやすい: 投資信託の積立は、クレジットカード払いができ、しかも高還元率が魅力です。
- 単元未満株の取り扱い: 1株から購入できるため、少額から投資を始めたい方におすすめです。
マネックス証券がおすすめな人
- 米国株や中国株に投資したい人: 海外株式に力を入れているため、豊富なラインナップから選ぶことができます。
- IPO投資に興味がある人: IPOの取扱件数が多いので、抽選に参加したい方におすすめです。
- 少額から投資を始めたい人: 単元未満株の取り扱いがあるため、少額から投資を始められます。
- 投資信託の積立をしたい人: クレジットカード払いで高還元率が得られるため、効率的に資産形成したい方におすすめです。
SBI証券や楽天証券との比較
| 特徴 | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 |
|---|---|---|---|
| 強み | 手数料の安さ、豊富な商品ラインナップ | 楽天グループとの連携、初心者向けサービス | 米国株・中国株の充実、IPOの取扱件数が多い |
| 特徴 | 国内株式の売買手数料完全無料、夜間取引 | 楽天ポイント投資、豊富な投資情報 | 単元未満株の取り扱い、投資信託の積立がしやすい |
| おすすめな人 | コストを重視する人、幅広い商品で投資したい人 | 楽天グループのサービスをよく利用する人、初心者の人 | 米国株・中国株に投資したい人、IPO投資に興味がある人、少額から投資を始めたい人 |
マネックス証券のメリット
- 米国株・中国株の取扱銘柄数が多い
- IPOの取扱件数が多い
- 投資信託の積立がしやすい
- 単元未満株の取り扱いがある
マネックス証券のデメリット
- 国内株式の取扱銘柄数は、SBI証券や楽天証券ほど多くない場合がある
どちらを選ぶべきか
どの証券会社を選ぶかは、個人の投資目標や重視する点によって異なります。
- 米国株や中国株に投資したい人: マネックス証券がおすすめです。
- IPO投資に興味がある人: マネックス証券がおすすめです。
- コストを重視する人: SBI証券や楽天証券も検討してみましょう。
- 楽天グループのサービスをよく利用する人: 楽天証券がおすすめです。
松井証券の特徴
松井証券は、1日50万円までの取引であれば売買手数料が無料になるというシンプルな料金体系が特徴のネット証券会社です。特に、初心者の方や少額から投資を始めたい方から人気を集めています。
- 手数料の安さ： 1日50万円までの取引であれば、現物取引、信用取引、単元未満株の売買手数料がすべて無料になります。
- シンプルな料金体系： 手数料プランがシンプルでわかりやすく、初心者の方でも安心して利用できます。
- 充実した信用取引サービス： 信用取引のサービスが充実しており、制度信用取引、一般信用取引、無期限信用取引など、様々な取引に対応しています。
- 25歳以下の手数料無料： 25歳以下の方であれば、株式取引の手数料が完全無料になるという特典があります。
- 投資信託の積立： 投資信託の積立もでき、残高に応じてポイントがもらえるサービスがあります。
- 夜間取引： 米国株を中心に、夜間取引も可能です。
松井証券がおすすめな人
- 手数料を抑えて投資したい人： 1日50万円までの取引であれば手数料が無料になるため、コストを重視する方におすすめです。
- 初心者の方： シンプルな料金体系で、初心者向けのサポートも充実しているため、安心して投資を始められます。
- 信用取引に興味がある人： 信用取引のサービスが充実しているため、信用取引を活用したい方におすすめです。
- 25歳以下の方： 株式取引の手数料が完全無料になるため、お得に投資を始めたい方におすすめです。
SBI証券や楽天証券との比較
| 特徴 | SBI証券 | 楽天証券 | 松井証券 |
|---|---|---|---|
| 強み | 手数料の安さ、豊富な商品ラインナップ | 楽天グループとの連携、初心者向けサービス | 手数料の安さ、シンプルな料金体系、充実した信用取引サービス |
| 特徴 | 国内株式の売買手数料完全無料、夜間取引 | 楽天ポイント投資、豊富な投資情報 | 1日50万円まで手数料無料、25歳以下は手数料無料 |
| おすすめな人 | コストを重視する人、幅広い商品で投資したい人 | 楽天グループのサービスをよく利用する人、初心者の人 | 手数料を抑えて投資したい人、初心者の方、信用取引に興味がある人、25歳以下の方 |
松井証券のメリット
- 手数料が安い
- シンプルな料金体系
- 信用取引のサービスが充実
- 25歳以下は手数料無料
松井証券のデメリット
- 商品ラインナップは、SBI証券や楽天証券ほど豊富ではない場合がある
どちらを選ぶべきか
どの証券会社を選ぶかは、個人の投資スタイルや重視する点によって異なります。
- 手数料を抑えて投資したい人: 松井証券がおすすめです。
- 初心者の方: 松井証券や楽天証券がおすすめです。
- 信用取引に興味がある人: 松井証券がおすすめです。
- 楽天グループのサービスをよく利用する人: 楽天証券がおすすめです。
- 幅広い商品で投資したい人: SBI証券がおすすめです。
また、個別株を自分で運用していくことに不安がある人には投資信託という選択もあります。
投資信託とは投資のプロが株式を中心に資産を運用してくれるものです。
管理手数料など差し引かれますが運用成績のいいひふみ投信は利用者も増えています。
運用レポートや費用について確認の上、利用してみてください。基本的に手数料支払いではなく、解約時に運用資産から差し引かれる方式になっています。
株式投資は資産が増える場合があれば世界の経済情勢、市場環境によって資産が減る場合もあります。投資をしなければ今より経済的に豊かになることはありえませんので、よくご理解のうえ、取り組んでみてください。
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【免責事項】
- 本記事は投資アドバイスを目的としたものではありません。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。
- 記載されている情報は、執筆時点での内容に基づいており、最新情報を保証するものではありません。各証券会社の公式ウェブサイトをご確認ください。
- 金融商品取引には元本割れのリスクが伴う場合があります。投資を行う前に、リスクを十分にご理解ください。
- 本記事で紹介している証券会社やサービスについての評価や意見は、筆者の主観に基づいています。ご自身で詳細な調査を行うことをお勧めします。
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