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投資で稼ぎたいあなたへ：成功への第一歩を踏み出すためのヒント
「投資で資産を増やしたいけど、何から始めればいいかわからない」
そんな風に思っていませんか？
少額から始められる投資は、老後資金の準備や資産形成に欠かせない手段となっています。しかし、投資にはリスクも伴うため、安易に始めることはできません。
このブログ記事では、投資初心者の方でも分かりやすく、投資の基本から始め方、そして成功するためのヒントまでを詳しく解説していきます。
この記事を読むことで、あなたは
- 投資の基礎知識を身につけることができます。
- 自分に合った投資方法を選ぶことができます。
- 投資を成功させるための具体的なステップを知ることができます。
これから投資を始めようと考えている方も、すでに投資を始めている方も、ぜひ最後まで読んでみてください。
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貯蓄と投資はどう違うの？
貯蓄は主に銀行や信用金庫などに預金をして蓄えることです。日本では量的緩和政策を実施していたこともあり、預金をしていても利息がほとんどつかない時代が続きました。聞いたことがあるかもしれませんが「アベノミクス」の金融政策で異次元の金融緩和と呼ばれる政策がとられました。
さらにはマイナス金利政策まで踏み込み、銀行は日本銀行に預金するシステムになっているものの、日本銀行に預金をするとマイナス金利つまりお金が減ってしまう政策までとられました。
そこまでして日本ではお金がめぐるような政策がとられましたが消費増税の影響もあり、景気はなかなか良くならない状況が続いています。
銀行預金は安全第一、リスクはほとんどないけど増えることがほぼありません。
投資にはいろいろ種類がありますが考えられるリスクがいくつもあります。貯蓄はリスクがほとんどありませんが、投資には元本割れするリスクもありえます。こちらのサイトでは主にリスクをとっても増やしていくための投資の種類やリスクとリターンについて説明していきます。
投資の種類を表にまとめてみました。
| 株式投資 | 指数先物、現物（個別株）、投資信託 |
| 国債 | 日本国債、米国債など |
| FX（外国為替証拠金取引） | ドル円、ユーロ円、ユーロドルなど |
| CFD | 金、原油、天然ガス、株、指数など |
| バイナリーオプション | FXとCFDなどの短時間満期あり取引 |
| 仮想通貨（暗号資産） | ビットコインなど |
| 不動産投資 | マンション、アパートなど |
それぞれをリスクとリターンなど詳しくみていきましょう。
株式投資
株式投資には指数先物、現物（個別株）、投資信託などがあります。
指数先物
指数先物とは主に日経平均やTOPIXなどの指数の先物市場で取引するものです。先物は夜間も長い時間で世界の投資家がリスクヘッジにも使えるように動いています。先物取引は取引に関して長年の経験と十分な資産があることが求められます。
先物には毎月第二週金曜日に期限が設けられており、その期間内でどう動くかを想定して上下しています。日経平均にかかるオプション取引があり、その建玉の動向から日経平均の値動きを想定して取引される傾向があります。
日経平均は225銘柄が採用されており、東証プライム市場上場銘柄の中からさらに業績好調な日本を代表する企業が名前を連ねています。TOPIXは以前の東証一部上場銘柄がすべて指数に採用されています。それぞれの銘柄の上昇下落が指数に影響されているため、個別株売買もおよそこれらの指数を参考に上下する傾向があります。
現物（個別株）
現物（個別株）とは、先物に対して東証の取引時間（午前９時から午後３時）に取引できる個別株を指して呼ぶことになります。個別株は東証プライム市場、東証スタンダード市場、東証グロース市場と上場区分があるものの、１つの口座で購入売却できるようになっています。
現物株は特定口座という口座であれば売却で得られた利益の20％の税金も自動で計算して年間取引報告書も作ってくれますので多くの方が特定口座で株を取引きしています。
最近のトレンドは配当収入や株主優待が人気です。配当収入目的の方は配当利回りを意識した銘柄選定をしてみてください。株主優待は飲食店など、年に1回か2回の権利日を株を保有してまたぐと受けられるものです。
投資信託
投資信託とは証券会社やヘッジファンドなどのプロが選別して取り入れたりはずしたりする金融資産でNISA口座に積み立てていくのも投資信託の中から選ばれることが多くなっています。このNISA口座は限度額があるものの非課税で取引できるようになっています。
株式投資は上昇基調に乗りたい人向け。普段は資産の上下をあまり気にせず長期的な視点で資産形成をしたい人向けと言えます。
さらに詳しく株のことを知りたい人はこちら！株式投資のあいうえお
FX（外国為替証拠金取引）
FX（外国為替証拠金取引）は、異なる通貨の売買利益を目的とした取引のことです。簡単に言うと、ある通貨を別の通貨に交換して、その価格変動から利益を狙う投資手法です。
FXの仕組み
円安・円高を利用する
- 例「1ドル＝100円」の時にドルを買って、その後「1ドル＝110円」になったら売れば10円の利益になります（相当差益）
- 逆に、1ドル＝90円になった場合、10円の負けとなります
売り（ショート）もできる
- ドルが下がると予想した場合、ドルを「売る」取引
- 売りでポジションを取って、その後にドルの価格が下がったら安く買い戻すことで利益を得ることができます。
FX
レバレッジ取引が可能
- レバレッジを使うとリターンが大きくなる可能性がありますが、同時に損失も大きくなるリスクがあります。国内FXはおよそレバレッジ25倍で規制されています。
24時間取引可能
- 世界の主要な市場が開いている間は24時間取引ができるため、好きな時間に取引できます。
- ただし、市場の慎重な時間帯（同様にニューヨーク市場やロンドン市場のオープン時間帯）には価格の変動が大きくなることが多いです。
（土日はクローズしています）
スワップポイントが得られることも
- 通貨ペアによっては、差額によってスワップポイントという利息のようなものが受け取れる場合があります。
- ただし、逆に支払う場合もあります。
FXのメリットとリスク
メリット
- 少ない資金で大きな取引ができる（レバレッジ）。
- 24時間いつでも取引可能で、市場の動きを捉えやすい。
- 世界中のさまざまな通貨に投資できる。
リスク
- レバレッジにより、負けが元本を超えるリスクがある。
- 確実変動が予測しにくい、リスクが高い。
- スプレッド（売買価格差）が発生する場合がある。
FXはレートの変動を利用して利益を意識した取引ですが、リスクも伴うため、十分に知識を持って慎重に取り組むことが大切です。急激な変動が生じた場合に追証といった保証金の追加を求められる可能性もあります。
FXは株式投資と比べると取引できる時間が幅広く、上にも下にも狙えるので、テクニカルを勉強して短期取引を繰り返したい人に向いています。株式市場よりも売買代金も大きくなっています。
さらに詳しくFXのことを知りたい人はこちら！FX取引のあいうえお
CFD
CFD（差金決済取引）とは、実際に資産を購入する、その資産の価格変動を利用して利益を得る投資方法です。ここでは、CFDの基本をわかりやすく説明します。
CFDの仕様
- CFDは「差金決済取引」の略で、日本語では「差金決済取引」と呼ばれます
- 投資家は、株式、通貨、商品などの金融資産の価格が上がるか下がるか予測して取引
- 実際にその資産を買ったり売ったりするのではなく、価格の変動によって得られる利益や損失を差額として決着する
具体例
- ある商品のCFDを購入し、その価格が上がった場合、売却時に購入時の価格と差額が利益になります。
- 逆に、株の価格が下がった場合、その差額がなくなってしまいます。
CFD
レバレッジ取引が可能
- 少ない元手（証拠金）で、実際の取引金額よりも大きな金額の取引ができます。
- 例）10万円の証拠金で100万円分の取引を行うことが可能
- リターンが大きくなる可能性がありますが、失うことも大きくなるリスクがあります。
買い（ロング）も売り（ショート）もできる
- 価格が上がると思われる「買い」、安いと思われる「売り」の取引が可能です。
- 市場が下落しているときでも利益を得るチャンスがあります。
CFD取引はニュースの反応が大きく変則的な動きも多いので初心者向きではないといえます。投資経験を豊富に積んだ熟練者向きです。
さらに詳しくFXのことを知りたい人はこちら！CFD取引のあいうえお
バイナリーオプション
バイナリーオプションは、金融商品の価格が一定の時間内に高いか低いかを予測するシンプルな取引です。予測が当たれば固定の利益が得られ、はずれた場合に固定の金額を失います。
バイナリーオプションの仕組み
- 投資家は、為替、株式、商品などの価格が一定時間後に「上がる」か「下がる」かを予測する取引
- 予測が当たった場合、事前に決められた一定のリターン
- 予測が外れた場合、投資金額の最大または一部を失います
具体例
上がるか下がるかを予測する
- 例）「1時間後にドル/円の価格が現在価格より上がる」と予測して取引を行います
- 1時間後に実際に価格が上がっていれば、決められた額のリターンが得られます。
- 価格が下がっていれば、投資した額を失うことになります。
短時間の取引も可能です
海外の取引所であれば30秒取引など短時間の取引も可能です。
メリットとリスク
メリット
- リスクとリターンが事前に明確である
- 少額から取引を始めることができる
- 短時間で結果がわかるため、迅速な利益獲得の可能性がある
リスク
- 売却性が強く、一度の取引で最大限を失う可能性がある
- 短時間での価格変動には不規則性がある
- 安定した長期的な利益を目指すには難がある
バイナリーオプションは、シンプルさが魅力ですが、価格変動の予測が難しいため、リスク管理を徹底することが重要です。
バイナリーオプションは株式投資など各種取引と比べれば専門知識がなくてもできるのでコツコツと冷静に取引をできる人向きです。
さらに詳しくバイナリーオプションのことを知りたい人はこちら！バイナリーオプションのあいうえお
仮想通貨（暗号資産）
仮想通貨取引は、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨（暗号資産）を取引して、その価格変動を利用して利益を得る事を目的とした取引です。
仮想通貨取引の仕組み
- 仮想通貨はインターネット上で取引される暗号資産です。
- 投資家は仮想通貨の価格が将来上がると予想すれば「買い」、下がると予想すれば「売り」
- 仮想通貨の価格は、必要な供給によって変動します。ニュースや市場の動向、技術進歩などの影響があります。
具体例
ビットコインを買う
- 例えばビットコインを1BTCをドルや円で買う
- その10倍の10BTCを買うことができれば、0.001BTCという単位で買うこともできる
複数の仮想通貨を取引できる
- ビットコイン以外にもイーサリアムやリップル、ライトコインなど、さまざまな種類の仮想通貨を取引できる
- 各仮想通貨の特性やプロジェクト内容を理解して投資することが重要
仮想通貨の特性
24時間365日取引可能
- 仮想通貨市場は、株式市場やFX市場とは異なり、休みがありません。いつでも取引が可能です。
- 世界中のどこからでも取引ができるため、国や地域に関係なく市場にアクセスできれば大丈夫
価格変動が大きい（ボラティリティが高い）
- 仮想通貨は取引参加者の多い時間とそうじゃない時間があり変動が大きくなることがある
- その変動は株式や為替とは動き方が違う特徴がある
仮想通貨の種類が多い
- 取引所によって異なるものの、多くの仮想通貨が取引されています
- 上場している仮想通貨を取引できることになるので取引所の方針によって扱う種類が違う
仮想通貨はインターネット上の資産と言えます。価値の担保が証券などと比べて弱いので割り切った取引ができる人向きです。
さらに詳しくFXのことを知りたい人はこちら！仮想通貨のあいうえお
リスクとリターンのバランスを
投資にはリスクがつきものです。資金の額にあわせて慎重に選びたいものです。
投資金額が大きくなくても全資産を投資に回すことなく、生活資金には手を出さず余裕をもって投資することが投資判断の余裕にもつながります。
いつも買いたいだけほしいものを買ってしまうタイプの人なら分散して投資する時期を検討することも重要です。
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【免責事項】
- 本記事は投資アドバイスを目的としたものではありません。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。
- 記載されている情報は、執筆時点での内容に基づいており、最新情報を保証するものではありません。各証券会社の公式ウェブサイトをご確認ください。
- 金融商品取引には元本割れのリスクが伴う場合があります。投資を行う前に、リスクを十分にご理解ください。
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